Що робити, якщо банк заблокував рахунок в Україні?

До юристів досить часто останнім часом приходять з питанням: "Банк заблокував рахунок. Що робити?". Така ситуація дуже неприємна, тягне фінансові втрати. Але її можна попередити, якщо знати причини.

Причини блокування розрахункового рахунку

Юристи Легал Солюшнз називають такі найпоширеніші причини блокування рахунків банками:

• організація або індивідуальний підприємець не платить податки в призначеному за законом обсязі,
• або звітність здана невчасно,
• або не вжито необхідних заходів для усунення знайдених при податковій перевірці недоліків;
• рішення суду;

останнім часом банки масово блокують рахунки, якщо на їхнє прохання не були надані необхідні документи, список яких затверджений НБУ (постанова №417). Дана постанова діє з 2015 року. Банки попереджають клієнтів про необхідність з'явитися до відділення або передати документи онлайн заздалегідь.

Першими потрапляють під перевірку особи, які не мають постійного місця роботи, фрілансери:

• також банки блокують рахунки юридичних осіб, якщо підозрюють присутність номінального директора, або якщо змінилися установчі документи компанії, а банк про це не був повідомлений;
• при підозрі у відмиванні грошей;
• при співпраці з недобросовісними контрагентами;
• контрагенти також можуть заблокувати рахунки, якщо у компанії перед ними є непогашені борги;
• Банк може відмовитися проводити так звані ризиковані операції, ознаки яких перераховані в наказі Міністерства фінансів України "Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом ..." від 08.07.2016 № 584.

Що робити, якщо банк заблокував рахунок в Україні, і ви не можете отримати доступ до рахунку?

Якщо вашу картку заблокували, звертайтеся до юристів "Легал Солюшнз". Вони підкажуть, що в такій ситуації робити. Консультують з 2014 року як фізичних осіб, так і малий і середній бізнес. Крім юридичних консультацій, компанія також пропонує на вигідних умовах бухгалтерський супровід.

Слід вжити термінових заходів, якщо вже була низка попереджень. Оскільки наступним кроком з боку банку або Податкової може бути блокування рахунку. А це збитки через неможливість здійснювати будь-які операції по рахунку, в тому числі і розплачуватися з партнерами по бізнесу. Якщо рахунок заблокований Податкової, неможливо відкрити будь-який внесок або депозит в іншому банку.

Якщо блокування вже трапилася, юристи з'ясують її причину і допоможуть визначитися з заходами щодо усунення. Які дії зробити, залежить від причини блокування рахунку. Її можна дізнатися, написавши в банк офіційну заяву. Можливо, відповіді на ваше заяву доведеться чекати кілька днів або тижнів, якщо ви подасте його самі. За допомогою юриста процес може прискоритися.

Отримати консультацію можна:

• по телефону;
• по електронній пошті;
• через онлайн-чат.