Как открыть счет в Wise: помощь украинцам и компаниям

Wise — британский сервис переводов и мультивалютных счетов, им управляет Wise Payments Limited с лицензией FCA (Firm Reference 900507). Набор функций зависит от страны проживания: для адреса в Украине на странице доступности Wise указаны международные переводы, а украинцам, которые живут в ЕС или Великобритании, доступны функции страны их адреса. Мы готовим пакет для верификации и помогаем ответить на запросы сервиса. Решение об открытии счёта принимает Wise.

Почему лучше поручить команде. Чаще всего проверку задерживают расхождения: имя в паспорте и в документе об адресе написано по-разному, ВНЖ выдан на бумаге, подтверждение адреса старше трёх месяцев. Мы сверяем пакет с опубликованными требованиями Wise до подачи.

Описать задачу →

Можно ли открыть счет в Wise в Украине

Wise показывает функции по странам. Для жителей Украины на странице доступности указаны международные переводы — из 30 валют в 103 валюты. Реквизиты счёта и карта зависят от страны вашего зарегистрированного адреса, поэтому украинец, который живёт в Германии или Польше, видит набор функций этой страны.

Почему Wise просит ВНЖ: проверка права проживания

Если паспорт, по которому вы проходили верификацию, выдан не той страной, где ваш адрес, Wise проверяет право жить в этой стране. Принимаются действующая пластиковая карта ВНЖ (бумажные разрешения не принимаются), долгосрочная виза сроком больше 90 дней, некоторые документы беженцев и лиц с убежищем. Документ должен быть выдан страной, в которой зарегистрирован аккаунт. Пока проверка не завершена, Wise может ограничить заказ карты, добавление валют и переводы.

Получить расчёт стоимости →

Какие документы нужны для верификации Wise

Личность

• Паспорт — только страница с фото.
• ID-карта — пластиковая, обе стороны.
• Водительское удостоверение с фото; для жителей Европы не принимается.

Документ должен быть действующим, полное имя, дата рождения, номер документа и машиночитаемая зона — видимы, фото — чёткое.

Адрес

• Счёт за коммунальные услуги, выписка банка или кредитной карты, налоговый счёт — не старше трёх месяцев.
• Договор аренды с адресом, вашим именем и именем арендодателя, подписями сторон и сроками аренды.

Для подтверждения адреса Wise не принимает счета за мобильную связь, абонентские ящики, документы Revolut, MoneyGram и Western Union, а также собственные выписки Wise.

Почему Wise отказывает украинцам

Типичные причины отказа или затянутой проверки такие. Данные в анкете расходятся с документами: другое написание имени, устаревший адрес. Деятельность описана слишком общо, и сервис не понимает, какие операции пойдут по счёту. Профиль клиента не подходит под правила сервиса для конкретной страны или вида деятельности. Поэтому пакет и описание деятельности мы сверяем до первой подачи.

Wise Business для компании за рубежом

Для бизнес-счёта Wise проверяет компанию и конечных бенефициаров: каждое физическое лицо, которое владеет или контролирует 25% и более акций или голосов либо контролирует совет директоров. Каждый бенефициар предоставляет документ с именем, фото и датой рождения. Wise старается ответить в течение пяти рабочих дней. Украинские предприниматели часто открывают Wise Business для компании за рубежом, например после регистрации компании в Великобритании; выбрать юрисдикцию помогает раздел регистрация компаний за рубежом. Условия, которые Wise, Tide, эстонские банки, RBC и Mashreq публикуют для компаний с иностранными владельцами, сведены в подборке условий корпоративных счетов по странам.

После открытия

На крупные поступления Wise может запросить сведения о происхождении средств; ответ готовится договорами, инвойсами и выписками. Для бизнеса добавляются вопросы налогового резидентства и отчётности о зарубежных счетах в стране, где вы платите налоги.

Смежные услуги

Источники: wise.com: Feature availability (Ukraine); wise.com Help: How does Wise verify my identity?; wise.com Help: How do I verify my country of residence?; wise.com Help: How do I verify my address?; wise.com Help: How does Wise verify Ultimate Beneficial Owners (UBOs)?.

Подготовить верификацию Wise →