Контроль із боку банків посилюється. Чому у 2023 році саме час легалізувати бізнес та працювати вбілу в Україні?

Що дає банківський нагляд? Він регулює діяльність банків в Україні, а також їхніх підрозділів за кордоном, контролює, як фінансові установи дотримуються закону "Про банки та банківську діяльність". Як би фінустанови не боялися втрати клієнтів, але санкції від держрегулятора їм обходяться набагато дорожче. Цього ніхто не хоче. Тому з ризиковими клієнтами раніше працювали обережно, а зараз узять їх на олівець. І може йтися про суми, менші за порогові 400 000 грн. Отже, варто це врахувати тим клієнтам, які отримують на рахунок великі суми, занадто часто або постійно відразу знімають отримані кошти.

Ми бачимо посилення контролю банківських рахунків з боку НБУ та рішення про автоматичний обмін податковою інформацією з країнами ЄС. Все це кроки, спрямовані на інтеграцію з Євросоюзом та боротьбу з тіньовими доходами. Вести бізнес та оптимізувати оподаткування стає складніше. 

Рішення про контроль операцій за картами в Україні поки що стосується юридичних осіб, однак пізніше будуть штрафи та донарахування і для фізичних. Почнуться перевірки спочатку з великих платників податків. Чим більший дохід ви отримуєте, тим більший для вас ризик.

Банки вивчають операції клієнтів, аналізуючи періодичність, частоту, швидкість зняття готівки після надходження грошей та суму. Великі суми завжди під пильною увагою. Якщо клієнт не може пояснити їхнє походження, банківський рахунок блокується. 

Розкриття банківської таємниці не за горами, фізособам приготуватися!

Є ймовірність, що банківська таємниця поступово зникне. Податкова зможе отримувати дані не лише про наявність банківських рахунків, а й рух коштів за ними без рішення суду. Це пов'язано із ухваленням законопроекту №8131 у березні 2023 року. У ДПС наразі подається інформація про фінансові рахунки податкових резидентів інших юрисдикцій. Це ж правило діє і щодо рахунків українців за кордоном. Так працює обмін податковою інформацією. Звичайно, все це не може не турбувати. Але ж вихід є! Достатньо легалізувати бізнес, щоб мати можливість пояснити джерело походження коштів.

Ті ж українці, що отримують доходи за кордоном, а кількість таких зросла після початку повномасштабного вторгнення, перебувають у зоні особливої уваги. Інформація про них передаватиметься нашим фіскалам.

Які податки можуть донарахувати на доходи, отримані на карткові рахунки?

Перекази на картку є доходом і оподатковуються 18%. Просто поки що не розроблено механізмів для контролю такої кількості фінансових операцій. Але це питання часу, особливо з появою технологій штучного інтелекту.

Відповідно, розумніше буде відкрити бізнес офіційно. Працюйте вбілу і не бійтеся штрафів!

Особливо варто звернути увагу на легалізацію великим компаніям, а також на такі сфери, як, наприклад, гральний бізнес. Існували певні схеми, завдяки яким гравець отримував виграш та не сплачував з нього податки. Тепер усе це буде прикрите. З початку 2023 року операції з переказу грошей на карткові рахунки з рахунків юридичних осіб, які зайняті в цій індустрії, знаходяться під посиленим моніторингом.

Заходи виборчого контролю зараз застосовуються до карткових рахунків фізосіб, якщо надходження перевищують 30 000 грн. Тобто про 400 000 грн за операцію вже не йдеться, кордони зсуваються у бік поступового зменшення порогової суми. 

Допомога команди «Легал Солюшнз» у легалізації бізнесу в Україні

Допомагаємо:

• реєструвати ФОП;
• реєструвати ТОВ;
• надаємо консалтинг щодо легалізації бізнесу: складання бізнес-плану, вибір корпоративної структури, вибір системи оподаткування. . 

Працюємо у тому числі з компаніями, які здійснюють ЗЕД. Допомагаємо у легалізації доходів, одержаних за кордоном. Серед наших клієнтів є нерезиденти України, великі компанії, які мають представництва за кордоном. Наші фахівці знають закони інших юрисдикцій та особливості їхнього документообігу. Також ми знаємо, які фінансові установи найнадійніші для відкриття банківських рахунків за межами України (як особистих, так і для бізнесу).

Наш досвід дозволяє вирішувати питання набагато швидше та заощаджує ваш час! Звертайтеся за вказаними контактами! Заплатіть податки та спіть спокійно!