Контроль со стороны банков усиливается. Почему в 2023 году самое время легализовать бизнес и работать вбелую в Украине?

Что дает банковский надзор? Он регулирует деятельность банков в Украине, а также их подразделений за границей, контролирует, как финансовые учреждения придерживаются закона "Про банки и банковскую деятельность". Как бы финучреждения не боялись потери клиентов, но санкции от госрегулятора им обходятся куда дороже. Этого не хочет никто. Поэтому с рисковыми клиентами раньше работали осторожно, а сейчас и вовсе возьмут их на карандаш. И речь может идти о суммах, меньших пороговых 400 000 грн. Так что стоит это учесть тем клиентам, которые получают на счет большие суммы, слишком часто или постоянно сразу снимают полученные средства. 

Мы видим ужесточение контроля банковских счетов со стороны НБУ и решение об автоматическом обмене налоговой информацией со странами ЕС. Все это шаги, направленные на интеграцию с Евросоюзом и борьбу с теневыми доходами. Вести бизнес и оптимизировать налогообложение становится сложнее. 

Решение о контроле операций по картам в Украине пока касается юридических лиц, однако позднее будут штрафы и доначисления и для физических. Начнутся проверки сначала с крупных налогоплательщиков. Чем больший доход вы получаете, тем больше для вас риск.

Банки изучают операции клиентов, анализируя периодичность, частоту, скорость снятия наличных после поступления денег и сумму. Большие суммы всегда под пристальным вниманием. Если клиент не может объяснить их происхождение, банковский счет блокируется. 

Раскрытие банковской тайны не за горами, физлицам приготовиться!

Есть вероятность, что банковская тайна постепенно исчезнет. Налоговая сможет получать данные не только о наличии банковских счетов, но и движении средств по ним без решения суда. Это связано с принятием законопроекта №8131 в марте 2023 года. В ДПС теперь подается информация про финансовые счета налоговых резидентов других юрисдикций. Это же правило действует и в отношении счетов украинцев за рубежом. Так работает обмен налоговой информацией. Конечно, все это не может не тревожить. Но выход есть! Достаточно легализовать бизнес, чтобы иметь возможность объяснить источник происхождения средств.

Те же украинцы, что получают доходы за границей, а число таких выросло после начала полномасштабного вторжения, находятся в зоне особого внимания. Информация о них будет передаваться нашим фискалам.

Какие налоги могут доначислить на доходы, полученные на карточные счета?

Переводы на карту являются доходом и облагаются налогом 18%. Просто пока что не разработаны механизмы для контроля такого количества финансовых операций. Но это вопрос времени, особенно с появлением технологий искусственного интеллекта.

Соответственно, разумнее будет открыть бизнес официально. Работайте вбелую и не бойтесь штрафов!

Особенно стоит обратить внимание на легализацию крупным компаниям, а также таким сферам, как, например, игорный бизнес. Существовали определенные схемы, благодаря которым игрок получал выигрыш и не платил с него налоги. Теперь все это будет прикрыто. С начала 2023 года операции по переводу денег на карточные счета со счетов юридических лиц, которые заняты в этой индустрии, находятся под усиленным мониторингом. 

Меры избирательного контроля сейчас применяются к карточным счетам физлиц, если поступления превышают 30 000 грн. То есть, речь о 400 000 грн за операцию уже не идет, границы сдвигаются в сторону постепенного уменьшения пороговой суммы. 

Помощь команды «Легал Солюшнз» в легализации бизнеса в Украине

Помогаем:

• регистрировать ФОП;
• регистрировать ТОВ;
• предоставляем консалтинг по легализации бизнеса: составление бизнес-плана, выбор корпоративной структуры, выбор системы налогообложения. . 

Работаем в том числе с компаниями, осуществляющими ВЭД. Помогаем в легализации доходов, полученных за границей. Среди наших клиентов нерезиденты Украины, крупные компании, имеющие представительства за границей. Наши специалисты знают законы других юрисдикций и особенности их документооборота. Также мы осведомлены о том, какие финансовые учреждения самые надежные для открытия банковских счетов за пределами Украины (как личных, так и для бизнеса).

Наш опыт позволяет решать вопросы намного быстрее и экономит ваше время! Обращайтесь по указанным контактам! Заплатите налоги и спите спокойно!