Последние новости:

03 Февраля 2020

Что делать, если банк заблокировал счет в Украине?



Что делать, если банк заблокировал счет в Украине?

К юристам довольно часто в последнее время приходят с вопросом: “Банк заблокировал счет. Что делать?”. Такая ситуация очень неприятна, влечет финансовые потери. Но ее можно предупредить, если знать причины.

Причины блокировки расчетного счета

Юристы Легал Солюшнз называют такие наиболее распространенные причины блокировки счетов банками:

  • организация или индивидуальный предприниматель не платит налоги в положенном по закону объеме,
  • либо отчетность сдана не вовремя,
  • либо не предприняты необходимые действия для устранения найденных при налоговой проверке недочетов;
  • решение суда;

в последнее время банки массово блокируют счета, если по их просьбе не предоставлены необходимые документы, список которых утвержден НБУ (постановление №417). Данное постановление действует с 2015 года. Банки предупреждают клиентов о необходимости явиться в отделение или передать документы онлайн заранее.

Первыми попадают под проверку лица, не имеющие постоянного места работы, фрилансеры:

  • также банки блокируют счета юридических лиц, если подозревают присутствие номинального директора, либо если сменились учредительные документы компании, а банк об этом не был уведомлен;
  • при подозрении в отмывании денег;
  • при сотрудничестве с недобросовестными контрагентами;
  • контрагенты также могут заблокировать счета, если у компании перед ними есть непогашенные долги;
  • Банк может отказаться проводить так называемые рискованные операции, признаки которых перечислены в приказе Министерства финансов Украины “Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем…“ от 08.07.2016 № 584.

Что делать, если банк заблокировал счет в Украине, и вы не можете получить доступ к счету?

Если вашу карту заблокировали, обращайтесь к юристам “Легал Солюшнз”. Они подскажут, что в такой ситуации делать. Консультируют с 2014 года как физических лиц, так и малый и средний бизнес. Помимо юридических консультаций, компания также предлагает на выгодных условиях бухгалтерские услуги в Киеве.

Следует принять срочные меры, если уже была череда предупреждений. Поскольку следующим шагом со стороны банка или Налоговой может быть блокировка счета. А это убытки из-за невозможности осуществлять любые операции по счету, в том числе и расплачиваться с партнерами по бизнесу. Если счет заблокирован Налоговой, невозможно открыть любой вклад или депозит в другом банке.

Если блокировка уже случилась, юристы выяснят ее причину и помогут определиться с мерами по устранению. Какие действия предпринять, зависит от причины блокировки счета. Ее можно узнать, написав в банк официальное заявление. Возможно, ответа на ваше заявление придется ждать несколько дней или недель, если вы подадите его сами. С помощью нашего юриста процесс может ускориться.

Получить консультацию можно:

  • по телефону;
  • по электронной почте;
  • через онлайн-чат.

Окажем действенную юридическую помощь, наши услуги:

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ И УЗНАЙТЕ КАК ЛЕГАЛИЗИРОВАТЬ ВАШ БИЗНЕС

Если вы обнаружили ошибку или неточность в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter