Время не стоит на месте и сегодня большинство украинцев и нерезидентов нашей страны в качестве платежного средства используют карту. Чтобы обеспечить максимальную защиту украинцев, являющихся держателями электронных платежных средств (карт) Нацбанк принял решение об усовершенствовании порядка проведения платежных операций, которые осуществляются с использованием банковских карт.
Основная цель таких изменений — повышение защиты прав владельцев карт и усиление контроля над соблюдением правил платежных систем и неукоснительного соблюдения требований действующего законодательства.
Основные изменения коснутся эквайеров — банков и финансовых учреждений, которые занимаются обработкой операций. Новшества позволяют держателю платежной карты быть в курсе всех этапов осуществления операций, что поможет избежать непредвиденных затрат.
В свою очередь эквайеры, обязаны улучшить выполнение законодательных требований, в частности, норм, касающихся противодействия легализации (отмывания) доходов.
Ключевые моменты постановления Правления Нацбанка: что изменится с 10 февраля 2022 года?
К числу основных изменений, предусмотренных Постановлением от 08.02.2022 года, относятся:
- Банковские и финансовые учреждения Украины, осуществляющие мониторинг переводов в пользу продавца, обязаны внести изменения в свои правила и обязательно установить порядок взаимодействия банка с продавцом, а также порядок финансового мониторинга перевода. При этом наличие или отсутствие договора с продавцом не имеет значения.
- Новшества затронули и договоры, оформляемые между банком и продавцом, в т. ч. без открытия расчетных (личных или корпоративных) счетов, для приема денежных средств с использованием платежных средств:
- банк должен получать исчерпывающую информацию, которая необходима для проведения финансового мониторинга (в свою очередь, небанковские учреждения или продавцы обязаны безоговорочно раскрывать такие сведения);
- четко устанавливается срок и перечень сведений, которые нужно предоставить банку;
- на финансовое учреждение или продавца возлагается обязанность информировать банки в обусловленные сроки об изменении видов деятельности (это необходимо для присвоения нового кода категории, соответствующего виду деятельности);
- в случае предоставления недостоверной информации, продавец привлекается к ответственности;
- банки теперь наделены правом отказаться от сотрудничества с фин. учреждением или продавцом, если последние нарушают существенные условия договора или уклоняются от их исполнения надлежащим образом.
Изменения вступят в силу с 10.02.2022 года.