Всё чаще украинцам блокируют банковские карты.

В военное время, граждане Украины стали все чаще жаловаться на блокировку банком банковских карт. Ситуация возникает при поступлении надомных средств на карту в размере более 400 тысяч гривен.

Чаще всего, жалобы поступают на работу банка ПУМБ. В случае, если сумма накоплений по карте превышает 400 тысяч гривен, банк запрашивает документы, которыми можно подтвердить легальность средств. Такое поведение банка, украинцы называют произволом.

В свою очередь руководство банка ПУМБ поясняет, что это реакция банка на закон, вступивший в действие 17 марта. Таком было принято решение об ограничении зачисления на счета суммы превышающей 400 тысяч гривен и указанное ограничение рассчитано на весь период действия военного положения на территории Украины.

Выявив превышение суммы, банк в обязательном порядке передает данные о клиенте в Службу безопасности Украины. Счёт будет разблокировался только после того, как СБУ удостовериться и подтвердит банку, что клиент не находится под подозрением в финансовых махинациях, финансировании терроризма и прочих преступных действиях. В свою очередь, угадать в какие сроки пройдет проверка и когда карта будет разблокирована – не представляется возможным.

Почему карту блокируют

Ситуация возникает при поступлении на карту средств в размере более 400 тысяч гривен. Банк объясняет это законом, вступившим в действие 17 марта: зачисление сумм свыше 400 тысяч гривен ограничено на весь период действия военного положения. Выявив превышение, банк передаёт данные о клиенте в Службу безопасности Украины, а счёт разблокируют после того, как СБУ подтвердит банку, что клиент не находится под подозрением в финансовых махинациях, финансировании терроризма и других преступных действиях. Заранее предсказать срок такой проверки нельзя.

Что делать держателю карты

Первое — получить от банка письменный ответ с основанием ограничения: без документа обжаловать нечего. Второе — подготовить подтверждение происхождения средств: договоры, акты, выписки, документы о продаже имущества, решения о выплате дивидендов. Третье — подавать документы одним пакетом и через официальный канал банка, с фиксацией даты подачи. Устные переговоры с отделением срок проверки не сокращают.

Как снизить риск заранее

Крупные поступления планируют: дробление платежей выглядит подозрительнее, чем один платёж с понятным основанием. Для предпринимателя разумно разделять личные и предпринимательские потоки и хранить первичные документы по каждому крупному поступлению. Для продажи имущества — держать договор и подтверждение расчёта под рукой с момента сделки.

Чем помогаем

Ведём переписку с банком и обжалование ограничений: разблокирование счёта клиента в банке, адвокат по кредитным спорам, юридическая консультация по кредитам.

Коротко о главном

При какой сумме блокируют карту?

Ограничение касается зачисления на счёт сумм, превышающих 400 тысяч гривен, и рассчитано на весь период действия военного положения.

На каком основании это делает банк?

Банк ссылается на закон, вступивший в действие 17 марта. Выявив превышение, банк передаёт данные о клиенте в Службу безопасности Украины.

Когда счёт разблокируют?

После того как СБУ подтвердит банку, что клиент не находится под подозрением в финансовых махинациях, финансировании терроризма и других преступных действиях. Заранее назвать срок такой проверки нельзя.

Что ускоряет разблокировку?

Письменный ответ банка с основанием ограничения и полный пакет документов о происхождении средств, поданный одним комплектом через официальный канал банка с фиксацией даты подачи.

Какие документы подтверждают происхождение средств

Набор зависит от того, откуда пришли деньги. По зарплате — трудовой договор и справка о доходах; по продаже имущества — договор и подтверждение расчёта; по предпринимательской деятельности — договоры с контрагентами, акты, инвойсы и выписки по счёту; по дивидендам — решение о выплате; по наследству или дарению — правоустанавливающий документ. К документу на иностранном языке прикладывают перевод, а к документу, выданному за рубежом, — подтверждение легализации: апостиль, легализация. Пакет подают одним комплектом с описью, чтобы банк получил всё сразу. Смежные страницы: разблокирование счёта клиента в банке, что делать, если банк заблокировал счёт в Украине.