Обновление списка юрисдикций для мониторинга по стандартам FATF

Недавнее пленарное заседание FATF 21-23 февраля 2024 г. установило несколько обновлений списка рисковых юрисдикций. Представляем их вам, чтобы вы могли оценить, какая юрисдикция лучше подойдет для открытия надежного бизнеса, который будет приносить стабильную прибыль. Нужно учесть множество нюансов — от системы налогообложения до национального менталитета и рынка. Но все большее значение приобретает непримиримое отношение государства к отмыванию средств. 

Внимание! Самая высокая степень риска!

Находящиеся под усиленным мониторингом юрисдикции

На этом пленарном заседании FATF добавила Кению и Намибию в список юрисдикций, подлежащих усиленному мониторингу. Африканский континент имеет самое большое количество стран, которые внесены в этот список. 

“Серые юрисдикции”

Это промежуточный вариант, туда попадают страны, которые активно сотрудничают с регулятором, чтобы устранить недостатки. Среди недостатков могут быть достаточно “безобидные”, к примеру, использование наличных в сфере недвижимости. Это стало причиной попадания, например, такой благополучной страны, как Хорватия, в эту категорию в июне 2023 года. Из этого списка довольно просто попасть в “белый”. 

Юрисдикции, которые больше не находятся под усиленным контролем

Барбадос, Гибралтар, Уганда и Объединенные Арабские Эмираты теперь находятся в списке стран, которые не подлежат усиленному контролю. Они добились значительных результатов в противодействии преступности. В эти страны был осуществлен визит представителей FATF, что позволило показать весомый прогресс. Так что вариант ведения бизнеса в Эмиратах стал привлекательнее, особенно с учетом благоприятной фискальной политики этой страны. 

Успешная разработка стратегии отмывания денег позволяет создавать препятствия для того, чтобы преступники беспрепятственно могли пользоваться своими средствами, зачастую показывая их происхождение как законное. Таким образом маскируются нелегальные схемы. 

Незаконная торговля оружием и наркотиками, взяточничество преуспевают в странах, что FATF относит к высокой степени риска. Ведение бизнеса в этих юрисдикциях может крайне негативно отразиться на вашей репутации. Серьезные компании не захотят вести с вами дела.

В течение 1991 и 1992 гг. количество участников FATF было расширено: с 16 до момента создания до 28.FATF осуществила обновление Сорока рекомендаций с тем, чтобы они отражали изменения, которые произошли в сфере отмывания денег. Этот процесс перемен происходит и сейчас. Поэтому некоторые страны прилагаются к списку особого внимания, а другие улучшают свой рейтинг. Учитываются будущие угрозы, бурное развитие цифрового мира и увеличение связанных с ним опасностей, незаконных деяний. 

В этом столетии появились новые виды преступлений, например, взломы, пиратство. В соответствии с этим вносятся изменения. 

Как финансовый сектор реагирует на предоставленные рекомендации?

Особое внимание уделяется важности передачи банками данных о подозрительных операциях. Банки предпочитают знать как можно больше о клиентах, составляют их персональный портрет, получают представление об источниках доходов и все больше интересуются такими источниками. 

Рекомендации включают такие опции как оптимизация финансовой системы и международное сотрудничество. Характеристики таких рекомендаций:

• не сложны для выполнения;
• не угрожают экономическому развитию;
• не создают препятствий для свободы осуществления законных сделок.

Когда вы выбираете юрисдикцию для ведения бизнеса, будьте внимательны. Собирайте максимум информации и оценивайте риски. Именно профессиональная аналитика имеет на этапе создания бизнеса наибольшее значение. Мы применяем риск-ориентированный подход. Консультанты компании "Легал Солюшнз" вам помогут, сориентируют и приведут аргументы, почему именно эта страна лучше других. Однако решать вам. Стоит учесть и тот факт, что тема защиты от отмывания средств все более громко звучит сейчас и в Украине. За несколько десятилетий, а может и лет будет создана финансово-экономическая система, которая исключит такую возможность. И все больше инструментов у правительств появляется для этого.

Поэтому переход в плоскость легального бизнеса становится единственно возможным путем. Обращайтесь к нашим консультантам для открытия зарубежной компании без бюрократической волокиты.