Оновлення списку юрисдикцій для моніторингу за стандартами FATF

Нещодавнє пленарне засідання FATF 21-23 лютого 2024 р. встановило кілька оновлень списку ризикових юрисдикцій. Представляємо їх вам, щоб ви могли оцінити, яка юрисдикція краще підійде для відкриття надійного бізнесу, що приноситиме стабільний прибуток. Потрібно врахувати безліч нюансів — від системи оподаткування до національного менталітету та ринку. Але дедалі більшого значення набуває непримиренне ставлення держави до відмивання коштів.

Увага! Найвищий ступінь ризику!

Перебувають під посиленим моніторингом юрисдикції

На цьому пленарному засіданні FATF додала Кенію та Намібію до списку юрисдикцій, що підлягають посиленому моніторингу. Африканський континент має найбільшу кількість країн, які внесені до цього списку.

“Сірі юрисдикції”

Це проміжний варіант, туди потрапляють країни, які активно співпрацюють з регулятором, щоб усунути недоліки. Серед недоліків можуть бути досить “нешкідливі”, наприклад, використання готівки у сфері нерухомості. Це стало причиною потрапляння, наприклад, такої благополучної країни, як Хорватія, до цієї категорії в червні 2023 року. Із цього списку досить просто потрапити до “білого”.</nbsp;

Юрисдикції, які більше не перебувають під посиленим контролем

Барбадос, Гібралтар, Уганда та Об'єднані Арабські Емірати тепер перебувають у списку країн, які не підлягають посиленому контролю. Вони досягли значних результатів у протидії злочинності. У ці країни було здійснено візит представників FATF, що дало змогу показати вагомий прогрес. Тож варіант ведення бізнесу в Еміратах став привабливішим, особливо з урахуванням сприятливої фіскальної політики цієї країни.

Успішне розроблення стратегії відмивання грошей дає змогу створювати перешкоди для того, щоб злочинці безперешкодно могли користуватися своїми коштами, часто показуючи їхнє походження як законне. У такий спосіб маскуються нелегальні схеми.

Незаконна торгівля зброєю та наркотиками, хабарництво досягають успіху в країнах, що FATF відносить до високого ступеня ризику. Ведення бізнесу в цих юрисдикціях може вкрай негативно позначитися на вашій репутації. Серйозні компанії не захочуть вести з вами справи.

Протягом 1991 та 1992 рр. кількість учасників FATF було розширено: з 16 до моменту створення до 28. FATF здійснила оновлення Сорока рекомендацій для того, щоб вони відображали зміни, що відбулися у сфері відмивання грошей. Цей процес змін відбувається і зараз. Тому деякі країни додаються до списку особливої уваги, а інші покращують свій рейтинг. Враховуються майбутні загрози, бурхливий розвиток цифрового світу та збільшення пов'язаних із ним небезпек, незаконних діянь.

У цьому столітті з'явилися нові види злочинів, наприклад, зломи, піратство. Відповідно до цього вносяться зміни. 

Як фінансовий сектор реагує на надані рекомендації?

Особлива увага приділяється важливості передачі банками даних про підозрілі операції. Банки воліють знати якомога більше про клієнтів, складають їхній персональний портрет, отримують уявлення про джерела доходів і дедалі більше цікавляться такими джерелами.

Рекомендації включають такі опції, як оптимізація фінансової системи та міжнародне співробітництво. Характеристики таких рекомендацій:

• не складні для виконання;
• не загрожують економічному розвитку;
• не створюють перешкод для свободи здійснення законних транзакцій.

Коли ви обираєте юрисдикцію для ведення бізнесу, будьте уважними. Збирайте максимум інформації та оцінюйте ризики. Саме професійна аналітика має на етапі створення бізнесу найбільше значення. Ми застосовуємо ризик-орієнтований підхід. Консультанти компанії "Легал Солюшнз" вам допоможуть, зорієнтують і наведуть аргументи, чому саме ця країна краща за інші. Однак вирішувати вам. Варто врахувати й той факт, що тема захисту від відмивання коштів дедалі гучніше лунає зараз і в Україні. За кілька десятиліть, а може й років буде створено фінансово-економічну систему, яка унеможливить таку можливість. І все більше інструментів в урядів з'являється для цього.

Тому перехід у площину легального бізнесу стає єдино можливим шляхом. Звертайтеся до наших консультантів для відкриття закордонної компанії без бюрократичної тяганини.</nbsp;