Последние новости:

07 Сентября 2022

KYC: знайте своего клиента



KYC: знайте своего клиента

KYC (Система “Знай своего клиента”) – универсальный принцип работы бизнеса в цифровую эпоху.  Автоматическая верификация личности проводится предоставлением фото документа и селфи.

Осталась ли сейчас анонимность еще хоть где-то? С недавних пор в налоговых декларациях США раскрывается информация о доходах, полученных в криптовалюте. Перемещения криптовалюты отслеживаются, поэтому даже тут уже нет анонимности. Она постепенно превращается в миф. Количество анонимных криптовалютных бирж крайне мало. 

Реализация принципа “Знай своего клиента” на практике

Как обычно внедряются принципы KYC:

  • Проверка на соответствие клиента политике финансового учреждения.
  • Однозначная идентификация.
  • Мониторинг операций по счетам: если транзакция сомнительна, банк просит разъяснения по ней. 
  • Биометрическая и голосовая идентификация (не для всех учреждений).

Среди других процедур могут быть такие меры, как запрос паспортов акционеров компании, изучение структуры компании. Проверка может занимать несколько месяцев, когда речь идет о нерезидентах.

Тут главное, что нужно сделать клиенту банка, это предоставить честную, правдивую и полную информацию о себе и о компании, порой это может быть история финансовых транзакций или рекомендательные письма из других банков, в которых вы раньше уже открывали счета. Но поскольку это не всегда гарантирует успех, рекомендуем иметь контакт юриста по KYC. 

Безопасность нужна не только банкам. Вполне законно, когда компания при заключении договора требует копии учредительных документов, паспортов учредителей, лицензий. 

Научим вас работать с новой политикой безопасности бизнеса! Обращайтесь в компанию Легал Солюшнз для получения дополнительной информации!

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ И УЗНАЙТЕ КАК ЛЕГАЛИЗИРОВАТЬ ВАШ БИЗНЕС

Если вы обнаружили ошибку или неточность в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter